农发行大丰区支行多措并举强化客户尽职调查
发布日期: 2022-05-07 14:49:16 来源: 江苏经济报

4月份以来,农发行大丰区支行多措并举强化客户尽职调查,结合农发行客户的身份、行为和交易特征,持续加强账户管理,动态更新维护,累计核查账户145户,新开设账户11户,变更账户37户,清理“睡眠账户”15户,调整多家客户账户落地签及交易限额,将反洗钱持续识别管理要求嵌入账户管理相关制度中,切实履行政策性银行反洗钱工作职责,从源头上防控金融风险,切实保障客户资金安全。

严把客户“识别”,全面深入“了解你的客户”。针对存量客户尽职调查中通常面临动态多变、实际业务偏离、存量信息缺失的情况,该行详细审查保存的客户资料和交易记录,通过比对企查查、国家企业信用信息公示系统,有效审查客户资料的有效性和真实性,对于存在核对不相符情况的客户,及时通知企业进行变更。该行还加强柜面与客户部门的沟通,对于睡眠户、长期不动户,及时和客户沟通将其转化为有效账户,确需销户的由客户部门联系客户销户,做到长期不动账户应销尽销。

农发行大丰区支行将对开立、撤销的账户进行核查,建立、健全开销户登记制度,定期与存款人对账。加强客户身份持续识别,实时探查客户工商登记状态及业务流量合理性,将反洗钱尽职调查贯穿于账户全生命周期中,推进账户管理水平再提升。

(周锦文)

关键词: 农发行大丰区 客户尽职调查 金融风险 资金安全