4月份以来，农发行大丰区支行多措并举强化客户尽职调查，结合农发行客户的身份、行为和交易特征，持续加强账户管理，动态更新维护，累计核查账户145户，新开设账户11户，变更账户37户，清理“睡眠账户”15户，调整多家客户账户落地签及交易限额，将反洗钱持续识别管理要求嵌入账户管理相关制度中，切实履行政策性银行反洗钱工作职责，从源头上防控金融风险，切实保障客户资金安全。

严把客户“识别”，全面深入“了解你的客户”。针对存量客户尽职调查中通常面临动态多变、实际业务偏离、存量信息缺失的情况，该行详细审查保存的客户资料和交易记录，通过比对企查查、国家企业信用信息公示系统，有效审查客户资料的有效性和真实性，对于存在核对不相符情况的客户，及时通知企业进行变更。该行还加强柜面与客户部门的沟通，对于睡眠户、长期不动户，及时和客户沟通将其转化为有效账户，确需销户的由客户部门联系客户销户，做到长期不动账户应销尽销。

农发行大丰区支行将对开立、撤销的账户进行核查，建立、健全开销户登记制度，定期与存款人对账。加强客户身份持续识别，实时探查客户工商登记状态及业务流量合理性，将反洗钱尽职调查贯穿于账户全生命周期中，推进账户管理水平再提升。

(周锦文)

关键词： 农发行大丰区 客户尽职调查 金融风险 资金安全